租赁融资物流业务
目前，国际产业经济的发展已经从企业与企业的竞争，转向了供应链与供应链之间的竞争。然而长期以来，中国企业在供应链发展上并不顺利，国内中小企业的资金压力相当紧张。一方面，中小企业因缺乏有效的抵押物和担保措施，很难获得银行贷款。另一方面,中小企业的资金压力还来自供应链内部的权利义务失衡。在特定商品供应链里，核心企业通常占绝对优势，它对上下游配套的中小企业在交货、价格、账期等方面要求苛刻，使得配套的中小企业资金链十分紧张。世界最大的快递物流公司 UPS 发布的年度《亚洲商业监察》报告显示，中国 23%以上的中小企业正在遭遇现金流的困扰。另一方面,2005 年全国中小企业有近 11 万亿元的存货应收账款。如果这些闲置的资源可以进行信贷担保，相当部分的中小企业可解决“贷款难”的问题。据国内第一家推出“供应链金融”服务的平安银行(原深圳发展银行)人士介绍，一方面，利用供应链整体信用对中小企业信用的支撑，通过对物流和资金流的全程监控，有效地降低了对中小企业放贷的风险;另一方面，平安银行推出了“自偿性贸易融资”风险评审制度，将当前银行业传统的注重财务报表分析的主体评级方法，改革为重点考察贸易背景和物流、资金流控制模式的债项评级办法，从而衍生出一套新的信贷分析及风险控制技术;同时与第三方物流公司建立了全面合作关系，搭建物流金融平台，通过异业紧密合作实现核心能力互补，为中小企业提供便捷的融资服务。供应链金融不但得到中小企业追捧，也让银行受益匪浅。据平安银行的企业关系管理部副总经理夏逸楠说，“供应链金融”自 2003 年正式推出以来，该业务年复合增长率超过50%，累计投入资金总额数千亿元，不良率仅仅 0.4%。据了解，在平安银行之后，渣打等外资银行也在国内推出了“供应链金融”，取得了不俗的成绩。
中储、中远物流的人士也表示，物流管理已从物的处理提升到物的附加值方案管理在供应链管理模式发展下，国内企业逐渐转而强调跨企业界限的整合，而顾客关系的维护与管理变得越来越重要。借助金融物流供应链，它们为客户获得低成本的融资提供了服务也大幅度提升了自身在客户心中的地位。
“国内正在搞金融物流供应链，这是金融服务的一个创新。”香港大学物流管理研究中心主任史新平对内地的供应链金融评价很高，“金融物流供应链融资，这甚至在国际化程度很高的香港都没有做到，香港至今还没有某一个产业、某一种经营模式的信贷服务。而在内地，平安银行做到了金融物流供应链融资。从这个角度来讲，国内已经有一个很好的出发点”据了解，平安银行除了与三大物流巨头有战略合作之外，已经与大连、天津、深圳、青岛、湛江等国内大型港口及超过 200 家以上的第三方物流公司签约合作，与中华商务网及多家担保公司建立了战略联盟合作关系。而国内其他银行与物流企业的合作，也已逐步向建立物流金融平台发展。
租赁融资
融资租赁概念与发展
不同的国家对融资租赁提出了不同的定义，甚至在我国不同的部门，融资租赁的定义也有所不同。例如，银监会将融资租赁定义为出租人根据承租人对租赁物和供货人的选择或认可，将其从供货人处取得的租赁物按合同约定出租给承租人占有、使用，向承租人收取租金的交易活动; 商务部将其定义为出租人根据承租人对出卖人、租赁物的选择，向出卖人购买租赁财产，提供给承租人使用，并向承租人收取租金的业务。从融资租赁业务的操作过程出来，可将融资租赁定义为: 出租人根据承租人对租赁物件的特定要求和对供货人的选择，出资向供货人购买租赁物件，并租给承租人使用，承租人则分期向出租人支付租金，在租赁期内租赁物件的所有权属于出租人所有，承租人拥有租赁物件的使用权。
租期届满，租金支付完毕并且承租人根据融资租赁合同的规定履行完全部义务后，对租赁物的归属没有约定的或者约定不明的，可以协议补充;不能达成补充协议的，按照合同有关条款或者交易习惯确定，仍然不能确定的，租赁物件所有权归出租人所有。融资租赁是集融资与融物、贸易与技术更新于一体的新型金融产业。由于其融资与融物相结合的特点，出现问题时租赁公司可以回收、处理租赁物，因而在办理融资时对企业资信和担保的要求不高，所以非常适合中小企业融资。
融资租赁产生于第二次世界大战后的美国。“二战”后美国国内出现了资本和技术密集型为特点的耗资巨大的新兴工业部门，一方面造成固定资产投资规模急剧扩大，设备更新速度空前加快;另一方面企业还要面临因采用新技术使设备淘汰加快的风险。在战后经济不景气、企业通过传统的融资方式获得中长期贷款的来源十分有限的情况下，传统的融资方式已经无法满足旺盛的投资需求。1952 年，加利福尼亚州一个食品工厂的老板费尔德用每月 125 美元租用带小型升降机的卡车，和经纪人达成协议后获得成功。他根据这一经验产生了建立租赁公司的设想并最终成立了美国第一家融资租赁公司一 美国租赁公司，开启了融资租赁的新纪元。这一做法打破了“先一次性投资，购买设备后再进行生产”的传统观念。融资租赁诞生以后，取得了迅速发展。到了 20 世纪 60 年代，本及西欧的大部分工业国家都成立了融资租赁公司。20 世纪 70 年代,融资租赁在经济发达国家得到急速发展到了 20 世纪 80 年代，经济发达国家的融资租赁已进入成熟期，不少发展中国家也开展了租赁业务。融资租赁成为许多国家发展最快的一种融资方式.10年,中国东方国际租赁公司及中国租赁有限公司的成立标志着中国赁业的我国融资租赁业的产生于发展，引进了不少先进设备和技术，开辟了利用外资的新架对我国经济发展起了一定的作用。212 年 6月 18 日，商务部《关于励和引导民间资太入商贸流通领域的实施意见》明确指出支持民间资本发展融资租赁业务。加快融资租赁立法步伐，建立、健全行业标准体系，完善金融、财政、税务、外汇、海关等政策，加行业监管，支持符合条件的民营企业规范发展融资租赁业务。鼓励民营融资租赁企业为“小微企业、“三农”企业提供交通运输工具、生产设备、工程机械、农用机械等融资租赁务，通过设备融资租赁方式参与铁路、电信、电力、石油天然气、水利工程等基础产业作设。支持民营融资租赁企业加强与各类金融机构合作，拓宽融资渠道。我国物流基础设施的建设以及物流企业的设备更新换代完全可以借助于融资租赁这一融资模式。
融资租赁分类
在我国，因为监管者的不同，融资租赁大致被分为金融租赁、企业融资租赁和外资资租赁。金融租赁公司由银监会监管，大都是为银行系投资建立;企业融资租赁由商务部监管，为实体企业出资设立。具体的租赁方式可分为以下几类。
1直接融资租赁！1)直接融资租赁租赁公司根据承租企业的选择，向设备制造商购买设备，并将其出租给承租企业使用.租赁期满，设备归承租企业所有。适用于固定资产、大型设备购置以及企业技术改造和设备升级。
2售后回租承租企业将其拥有的设备出售给租赁公司，再以融资租赁方式从租赁公司租入该设备租赁公司在法律上享有设备的所有权，但实质上设备的风险和报酬由承租企业承担。适用于流动资金不足的企业、具有新投资项目而自有资金不足的企业以及持有快速升值资产的企业。
3厂商租赁 厂商租赁是设备制造厂商与租赁公司结成战略合作伙伴，以融资租赁方式为购买其产品的客户进行融资，并进行后续设备资产管理的一种业务模式。适用于设备制造厂商。
4 杠杆租赁由租赁公司牵头作为主干公司，为一个超大型的租赁项目融资的租赁方式。租赁公司通过成立一家项目公司，通过投入租赁物购置款项的部分金额，即以此作为财务杠杆，为租赁项目取得全部资金。适用于飞机、轮船、通信设备和大型成套设备的融资租赁。
5联合租赁租赁公司与国内其他具有租赁资格的机构共同作为联合出租人，以融资租赁的形式将设备出租给承租企业。合作伙伴一般为租赁公司、财务公司或其他具有租赁资格的机构。
6 委托租赁 租赁公司接受委托人的资金或租赁标的物，根据委托人的书面委托，向委托人指定的承租人办理融资租赁业务的一种租赁方式。租赁期内租赁物的所有权归委托人。此模式可实现与投资机构、优势企业进行租赁投资合作。
7转租赁
转租赁是以同一物件为标的物的融资租赁业务。在转租赁业务中，租赁公司从其他出租人处租入租赁物件再转租给承租人，租赁物的所有权归第一出租方。此模式有利于发挥专业优势、避免关联交易。
融资租赁的功能与作用
融资租赁的功能主要体现在以下 4 个方面。
1)融资功能融资功能是融资租赁最基础也是最重要的功能，从其本质上看，融资租赁是以融通资金为目的的，它是为解决企业资金不足的问题而产生的。需要添置设备的企业只需付少量资金就能使用到所需设备进行生产，相当于为企业提供了一笔中长期贷款。
2) 促销功能融资租赁可以用“以租代销”的形式，为生产企业提供金融服务。一方面，可避免生产企业存货太多，导致流通环节的不畅通，有利于社会总资金的加速周转和国家整体效益的提高;另一方面，可扩大产品销路，加强产品在国内外市场上的竞争能力。
3)投资功能租赁业务也是一种投资行为。租赁公司对租赁项目具有选择权，可以挑选一些风险较小、收益较高以及国家产业倾斜的项目给予资金支持。同时，一些拥有闲散资金、闲散设备的企业也可以通过融资租赁使其资产增值。而融资租赁作为一种投资手段，使资金既有专用性，又改善了企业的资产质量，使中小企业实现技术、设备的更新改造。
4)资产管理功能融资租赁将资金运动与实物运动联系起来。因为租赁物的所有权在租赁公司，所以租赁公司有责任对租赁资产进行管理、监督，控制资产流向。随着融资租赁业务的不断发展还可利用设备生产者为设备的承租方提供维修、保养和产品升级换代等特别服务，使其乡常能使用上先进的设备，降低使用成本和设备淘汰的风险，尤其是对于售价高、技术性强无形损耗快或利用率不高的设备有较大好处。
融资租赁对出租人而言，是一种安全高效的投资方式，并且具有安全性好、收益率高的特征。另外，出租人若为设备生产商，租赁可助其扩大产品销售。对承租人而言，有助于加快企业技术改造和企业引进先进设备，并目融资租赁使承租企业得到税收优惠的好处，减轻企业财务负担，增强了企业发展后动。目前，中国融资租赁依然还是较为简单的商业模式，以融资性租赁尤其是融资性售后回租为主，在银行系租赁公司中，融资性售后回租的比例达到 80%以上。
融资租赁业在西方发达国家已是仅次于银行信贷的金融工具，全球近三分之一的投资以融资方式完成。在欧美工业发达国家，设备的租赁已占全部设备销售量的 20%，其中工程，飞机、船舶、各种车辆等，60%以上都是通过租赁方式销售。相比之下，我国金融和的渗透率比较低，在发达国家，金融租赁渗透率为 15%~30%，而据中国银行业协会金融赁专业委员会估算，中国租赁渗透率为 4%~S%。可见，中国租赁市场仍有相当大的发展空间。
租赁融资市场
据最新数据显示，去年国内租赁融资事件已超100000起，其中商租占比超80%。
金融租赁从市场业务范围可分为金融租赁、金融租赁，行业简称;金租和商租。
金融租赁公司是非银行金融机构。金融租赁公司是非金融机构企业。虽然融资租赁公司总想往金融方面靠，但国务院《关于加强影子银行监管有关问题的通知》要求“融资租赁等非金融机构要严格界定业务范围。融资租赁公司要依托适宜的租赁物开展业务，不得转借银行贷款和相应资产。”严防租赁公司从事影子银行业务。
PART01租赁事件
综合全年的租赁事件，单笔租赁融资金额排在前三的，出租人均为金租公司，而前十的租赁融资事件的融资额均在20亿元之上。
PART02出租人
从出租人来看融资租赁，商租的全年总融资额相较金租要更高。
商租排在首位为远东国际融资租赁有限公司，去年的融资租赁事件2939起，总融资额约838亿元。
排在前31的商租公司总融资额均在100亿元以上，下面整理的排名，详细数据可在企业预警通下载自取：
金租排在首位为工银金融租赁有限公司，2022年的融资租赁事件仅101起，相较商租要少很多，不过因为单笔的融资额较大，累计总融资额超700亿元。
排在前22的金租公司总融资额均在200亿元以上，下面整理的排名：
PART03行业分布
从行业分布来看2022年的国内租赁融资，依据申万行业分类，建筑装饰、综合这两个行业的累计租赁融资额最高，均超5000亿元，其中又以综合行业的租赁融资事件较多，所以其平均单笔融资额较低。
依据已披露显示，25个行业的租赁融资事件都在100起以上，且各行业总融资额都在50亿元以上，详细排名如下：
PART04地区分布
从国内各地区分布来看，沿海地区的租赁融资明细较多，江苏省近一年租赁事件逾15000起，共计融资额超4000亿元，其次为山东省、浙江省。以下为总融资额前十的地区：
进一步来分析国内各地区的租赁融资情况，以江苏为例，其省内各市的租赁融资均在较高水平，前十都在200亿元及以上。
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